意識高い系勉強まとめ - お金とマネジメントとコーチング

お金やマネジメント、コーチングなど、意識高い系な勉強のまとめです。

NISAについて〜入門

NISA=少額投資非課税制度

┗日本在住 かつ 口座開設年の1月1日までに20歳以上である人が対象 

 

日本版ISA(Individual Savings Account:個人貯蓄口座)→NISA

┗タンス貯金を投資という形式にしてもらい、お金を市場に回す

 

・1年(1月〜12月)の間に買い付けた累計120万円(ジュニアNISAの場合80万円)までの金融商品に対して、

 発生した利益に対する税金は取らない(非課税)制度

 

・各買付に対して5年間有効(12月になった時点で1年と数えられる)

 

・対象の金融商品は、下記の2つのみ

1.上場企業の株式

2.株式投資信託

これらの配当所得・譲渡所得が非課税となる

 

・NISAの口座は1人に1つ

 

・口座開設は銀行か証券会社

┗上場株式を買う予定であれば、証券会社にする必要がある

 

・開設する金融機関は各所回って話を伺うのが一番

┗金融機関によって、取り扱う金融商品が異なる

┗投資に関する知識を得ることもできる

 

<口座開設の手順>

1.金融機関で口座開設の連絡

2.説明を受け、必要書類を受け取る

3.住民票の取得

4.書類に記入、住民票とともに提出

5.「非課税適用確認書」を受け取る(完了)

 

<買い付けの手順>

1.どれをいくら買い付けるか決める

2.お金を口座に入金

3.金融機関に買い付け依頼

4.金融機関が買い付け実施

5.お金が口座から引き落とされる

 

・非課税対象の買付額について

┗翌年に繰り越すことはできない

┗売却しても戻らない

※純粋に1月〜12月の間の買付額の累計が120万円(ジュニアNISAの場合80万円)まで

 

・買付期限は2023年